中关村科金举办财富管理大模型闭门研讨沙龙，助力客户智能增长

4月11日,中关村科金联合科创人举办的财富管理大模型(上海站)闭门研讨沙龙成功举办。本次活动以“智能增长·AIGC打造财富管理新质生产力”为主题,吸引到了来自一线证券、信托、财富等金融机构的60余位专家齐聚一堂,围绕大模型在中国财富管理行业的应用前瞻、典型实践、破题关键等话题,共探金融机构数字化转型的技术路径和时代窗口。与会嘉宾热烈探讨了大模型在财富管理领域的技术创新、应用探索以及未来布局。金融大模型是“塔尖技术”,所带来的创造性超越了过往数字化的机械性,深入应用将掀起一场生产模式和运作效率的变革。对于金融机构而言,抓住AI科技变革时代机遇成为必修课。大模型财富管理行业应用前瞻荣获教育部青年长江学者,并入选斯坦福全球前2%顶尖科学家的邓伟洪博士作为开场演讲嘉宾,在主题分享中表示,目前大模型在降本增效、提高金融服务质量方面已展现出一些成效,他认为大模型在赋能财富管理业务如智能投顾、智能投研、智能投资等场景展现的应用潜力,将进一步推动金融行业数智化转型的浪潮。华安证券全球科技组首席分析师金荣指出,从应用来看,一方面金融行业大模型能够赋能客服、投顾、风控、投研等业务场景;另一方面还可通过重构软件开发、数据生产环节赋能金融机构内部数智化转型。金融行业因其特定的业务场景需求,是大模型很好的垂类实践场景。面对传统通道业务竞争加剧,证券公司引入生成式AI、NLP等技术,推动传统服务效率提升、加速业务模式转变。山证(上海)资管信息技术委员会委员、山证科技总经理林永峰提出,希望借助大模型达成智能信息处理和理解、市场预测与投资策略优化、智能客户服务、产品创新与研发、保障风险管理和合规性。中国外贸信托首席战略官、金融科技中心总经理陶斐斐博士认为,金融机构落地数字员工有两个关键,一是高价值的应用场景 ,二是专属数据的质量。前期可建设为“具备特殊技能的准智能体”,持续提升数字员工能力。金融机构数字员工非一次性投入,需前期先解决一个特定任务,通过简单高频场景落地,积累专有优质数据,随着企业内部应用场景发掘,持续性投入,“小步快跑”最终达成目标。行业大模型在财富管理落地实践张杰在分享中表示,凭借在财富管理行业丰富的实践经验,中关村科金帮助客户实现了市场研判更前瞻,数据整合更高效,风险控制更及时等一系列能力提升。当前金融机构在应用大模型过程中主要面临解决基础模型兼容性、大小模型组合性、领域模型自主性、人机协作持续性四大关键问题,为此中关村科金提出打造两类系统、通过三个步骤,构建企业认知大脑的技术演进路线。主要通过“学”多模态文档的显性知识、“用”业务专家的先验知识、“教”行为日志中的隐性知识三个核心步骤来实现,涉及多模态非结构化数据的解析、音视频全媒体衔接、人机协作流程设计等十个关键环节。中关村科金推出全新的“超级员工”助手系列AIGC应用,包括ChatPilot知识助手、营销助手、服务助手、培训助手、写作助手、合规助手等,为企业提供开箱即用、系统无缝衔接、成本可负担的专属领域大模型,帮助企业实现具有分析决策能力的强人工智能应用。在与中信建投证券合作的产品知识问答培训业务场景中,结合大模型应用的知识库管理系统,实现了中信建投证券产品知识素材的管理,业务人员获取知识效率提升50%以上,并且提升了投顾对产品的知识掌握,辅助更好地进行展业,预计可提升展业成功率15%。为中信证券提供的投顾助手,可精准理解并响应客户经理需求,自动生成适合客户的投资组合和对客沟通文案,内容生成效率提升90%以上,实现客户经理对客营销话术质量提高,预计产品应用可辅助提升20%的展业成功率。在为诺亚财富打造的企业智能知识库项目中,通过知识助手与智能客服结合,实现了新的文档和基于问答QA的管理应用场景,是大模型结合的知识库应用新范式。同时降低了运营门槛,助手类应用直接赋能员工,减少70%以上文本客服运营工作,实现50%以上的应答效果提升。目前,中关村科金正在探索大模型在如员工共享服务中心、客服文本机器人、客服电销/外呼机器人、办公知识查询提效等知识问答场景,智能投顾助手、客户意图识别、自动化营销策略、智能BI分析等营销场,以及智能培训、智能陪练、智能笔录、智能反诈等其他场景的应用。大模型财富管理业务创新破题财富管理大模型闭门研讨沙龙设置了小组讨论环节,来自证券、信托、财富等金融行业的嘉宾围绕着“落地场景”、“挑战阻碍”、“投入产出”等话题进行了交流和思想碰撞。当前金融机构正探索更深入地结合新一代人工智能技术,实现更高效的业务增量扩面。嘉宾们认为,金融机构的大模型布局策略可以分为前中后期三个阶段逐步进阶,第一阶段选择少量场景验证和局部落地,选择重点应用场景快速完成概念验证(POC),诊断技术、业务两方面的准备度,梳理出资源投入要求;第二阶段进行全场景盘点+体系规划,基于局部应用效果和经验,形成规模化实施的顶层规划,盘点所有潜在应用场景,排布落地优先级,形成体系化的方案;第三阶段实现规模化应用落地+体系能力固化,完成技术和工具基础设施的搭建,分批推进应用场景落地持续在落地中迭代,将相关能力固化至技术架构、流程和管理规范。本次研讨会云集了财富管理领域信息化建设的代表企业,对金融业的大模型应用进行了深度交流,进一步推动金融数字化转型的新思路和新路径。后续,中关村科金大模型系列研讨会还将在更多城市与大家见面,为千行百业的转型升级持续注入新的活力与动能,敬请关注。 （来源：投资家）